银行洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过银行这个渠道，利用各种金融手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱的过程通常分为三个阶段：处置阶段、培植阶段和融合阶段。这种行为不仅违反了法律，而且对金融系统的完整性和稳定性构成威胁。
洗钱的方式包括但不限于：
1. 利用银行账户进行资金的转移和转换；
2. 通过复杂的金融交易来混淆资金的来源；
3. 购置资产（如房地产、珠宝、艺术品）后变换成现金或其他金融资产。
洗钱活动的参与者可能包括犯罪分子、金融机构内部人员以及其他协助者。各国政府和国际组织都非常重视反洗钱工作，通过立法、监管和合作来打击洗钱行为
在金融“五篇大文章”政策背景下，北京银行积极响应国家战略，坚持差异化、特色化的发展方向，发挥服务城乡居民、服务中小企业、服务地方经济的生力军作用，持续深化金融产品服务创新，加大对实体经济的支持力度，让金融活水更加精准浇灌重点领域和薄弱环节，在实现高质量发展道路上迈出坚实的步伐。作为银行间债券市场最活
据“上海市教育考试院”微信公众号7月8日消息，上海市高中阶段学校招生录取包括自主招生录取、名额分配综合评价录取和统一招生录取三个批次。经研究确定，2025年上海市高中阶段学校各类别招生最低投档控制分数线如下：（澎湃新闻记者 韩晓蓉）
来源：经济日报进入7月份，银行理财的“年中考”成绩单成为市场关注的焦点。普益标准数据显示，截至今年6月底，银行理财市场存续规模31.22万亿元，较年初增加5.22%。不少业内人士认为，在当前存款利率持续下行、监管叫停手工补息的背景下，同期限理财收益的吸引力持续上升，将吸引更多资金涌入银行理财市场。理
为助推全县小微企业、个体工商户创业发展，持续为县域经济实体发展加油助力，近日，利辛县“金芍花”信贷政策工作站在安徽利辛农商银行正式落户。作为落实国家普惠金融政策的有效抓手，利辛农商银行设立的“金芍花”信贷政策工作站旨在破解县域融资难题、优化金融资源配置、提升金融服务实体经济质效，将致力于打造成为信贷
近期，多家大中型银行及多地城商行，纷纷撤下五年期大额存单产品，同时三年期大额存单也逐渐消失，目前在售的大额存单最长期限普遍为两年。利率方面，大额存单的利率普遍跌至“1字头”。大额存单凭借20万元的起购门槛和相较普通定期存款更具优势的利率水平，曾一度成为银行揽储的有力工具。如今，中长期大额存单纷纷退场
继港股通、债券通、跨境理财通、互换通等之后，6月22日，跨境支付通正式上线运行。“两地居民只需要按下我们的手机，把对方的手机号码输入，就可以非常轻松地进行个人汇款以及支付生活消费，实现了轻松一转，即刻到账。”香港金融管理局总裁余伟文介绍称。南方财经记者通过走访深圳多家金融机构采访发现，对比传统跨境汇
黄河新闻网长治讯：为切实提升公众对非法金融活动的防范意识与识别能力，近日，黎城农商银行以“守住钱袋子、护好幸福家”为主题，开展形式多样、贴近群众的宣传活动，将金融知识送到百姓身边，筑牢防范非法金融活动的“安全网”。以赛促学，点燃宣传热情。黎城农商银行积极组织全辖各部门、网点参与国家处非联办防范非法集
谢忠翔 在银行存款利率降至历史新低之际，银行分支机构即将迎来年中考核压力。6月19日，融360数字科技研究院发布5月银行存款利率报告显示，商业银行定期存款利率全面下跌，中长期利率进入“1字头”，3年期、5年期两类定期存款之间的平均利率持续倒挂，平均利率环比跌幅最多超过30BP（基点）。国有大行完成
