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银行监控金额是多少

银行监控金额标准如下:

个人账户存款:

超过5万元就会被银行监控,当超过20万元时,反洗钱系统会自动筛选到相关数据。

个人银行账户交易:

当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元),外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,会被银行监控。

银行卡转账:

单笔转账5万或以上会被监管,个人当日单笔或累计转账5万人民币或以上将会进入监控状态。

频繁的大额现金存款:

国内各大银行还会对频繁的、大额现金存款进行监控。

综上所述,银行监控金额主要分为两个标准:

个人账户存款超过5万元。

个人银行账户交易或银行卡转账当日累计达到或超过5万元人民币,或外币等值1万美元以上。

建议在进行大额交易或转账时,应确保资金来源合法合规,避免因不符合规定而产生不必要的麻烦。

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