银行洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过银行这个渠道，利用各种金融手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱的过程通常分为三个阶段：处置阶段、培植阶段和融合阶段。这种行为不仅违反了法律，而且对金融系统的完整性和稳定性构成威胁。
洗钱的方式包括但不限于：
1. 利用银行账户进行资金的转移和转换；
2. 通过复杂的金融交易来混淆资金的来源；
3. 购置资产（如房地产、珠宝、艺术品）后变换成现金或其他金融资产。
洗钱活动的参与者可能包括犯罪分子、金融机构内部人员以及其他协助者。各国政府和国际组织都非常重视反洗钱工作，通过立法、监管和合作来打击洗钱行为
五大国有银行明确撤销监事会。4月29日，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行五家国有大行披露的董事会决议公告显示，五家银行董事会均通过了修改公司章程并撤销/不再设立监事会的相关议案，相关议案尚需提交银行股东大会审议通过。此外，招商银行也发布公告称，不再设置监事会。招商银行表示，同意根据《
【ZOL中关村在线原创技术解析】近期，AI圈又迎来一位新顶流——MCP。在近日举办的Create2025百度AI开发者大会上，百度创始人李彦宏正式发布文心大模型4.5Turbo和深度思考模型X1 Turbo，以及高说服力数字人、通用超级智能体心响App等应用。此外，百度还宣布将帮助开发者全面拥抱MC
掌上春城讯民政部、全国老龄办、中国老龄协会等14部门去年印发了《关于推进老年阅读工作的指导意见》（以下简称“《意见》”），明确提出实施“银龄领读者计划”。据了解，该项工作已列入全国老龄委2025年工作要点。中信银行介绍，该行将在全国40余个城市50家“幸福+”老年特色网点上架“乐龄书架”，精选近百本
随着数字化转型的纵深推进，银行线下网点仍在持续“瘦身”中。第一财经根据上市银行年报统计，2024年，六大行合计机构数量76300个，相比2023年减少了130个，减少的主体依旧是基层网点的数量。基层网点数量仍在收缩国有行中，工商银行、农业银行、中国银行在机构总数方面有所增加；而建设银行、邮储银行和交
“我前一天刚获得的30万贷款额度，第二天就被他跟脚‘倒贷款’借走10万元。他是银行中层领导，我们的贷款情况他一清二楚，本不想借给他，又担心以后贷款受刁难。”谈起自己的遭遇，陕西省安康市宁陕县的刘先生很无奈。宁陕县多位个体经营者向华商报大风新闻记者反映，他们曾在宁陕农商银行贷款，时任该行合规风险部经理
个人征信报告,就像个人的第二张身份证,影响着贷款、信用卡申请,甚至求职、租房等生活的方方面面。如果贷款逾期,征信报告会受到负面影响,比如信用评分降低、贷款申请被拒等。但是,有些情况下逾期可能并不会上征信。拍拍贷总结了以下三种情况。第一种情况:短期逾期生活中,我们难免会因为工作忙碌或疏忽,忘记按时还款
央广网北京4月10日消息（记者 宓迪）提振市场信心，国有大行接连出手：近日，建设银行、工商银行、农业银行、中国银行、交通银行、邮储银行均披露了股票回购增持贷款业务的最新安排和相关数据，全力支持上市公司加大增持回购需求。4月10日，央广财经记者从邮储银行获悉，邮储银行各分行积极行动，通过多种形式走访对
北京商报讯（记者 张君花）4月7日，永辉超市发布《致中国优质供应链的一封信》，公开向出口受阻的中国制造企业开通“绿色通道”，呼吁“将中国制造的星光，汇聚成照亮内需市场的银河”。截至4月9日，永辉公布的专项邮箱收到超100封中国供应链企业的合作诉求邮件，其中已经有超60家企业进行意向单填写，与近40家
